Tegelik kasusaaja on füüsiline isik, kellele ettevõte otse või kaudselt kuulub või kes seda kontrollib (tavaliselt üle 25% osadest või häältest või muul viisil kontroll). See teave on oluline rahapesu tõkestamise nõuete täitmisel, riigihangetes ja lihtsalt selleks, et mõista, kellega tegelikult tehingu sõlmite.

Kus see teave on kättesaadav

• Eesti — RIK e-äriregistri avaandmetes on tegelikud kasusaajad ja kontrolli viis.
• Läti — Ettevõtete register avaldab tegelikud kasusaajad avaandmetena.
• Leedu — tegelike kasusaajate register (JANGIS) ei ole avaandmetena kättesaadav; saadaval on osanike arv.

Mida tasub kontrollida

• Kas tegelik kasusaaja on üldse märgitud ja kas see vastab omandistruktuurile.
• Kas sama isik on seotud teiste ettevõtetega — eriti likvideeritud või maksejõuetutega.
• Kas isik ei ole sanktsiooninimekirjades ega riikliku taustaga isikute (PEP) nimekirjas.
• Kas pole märke, et tegeliku kasusaaja andmed ei vasta tegelikkusele (näiteks registri märge lahknevuse kohta).

Kuidas seda Regmioga teha

Ettevõtte täisprofiilis on näha osanikud, aktsionärid ja tegelikud kasusaajad ning nendega seotud ettevõtted. Isikuid võrreldakse automaatselt rahvusvaheliste sanktsiooninimekirjade ja PEP nimekirjaga. Ainult nime kokkulangevus ei tähenda, et tegemist on sama isikuga — Regmio märgib selle ja kasutab teadaolevaid sünniandmeid.

Isikuandmeid näidatakse ainult sisse loginud kasutajatele ja kooskõlas privaatsuspoliitikaga.